Bloqueio de Contas Bancárias: Descubra Por Que Seu Dinheiro Pode Estar Ser e Como Resolver.

O dinheiro bloqueado em contas correntes, mais precisamente em contas correntes de bancos digitais. Mas, se você está com esse problema de ter o seu saldo bloqueado em um banco digital, você deve entender que essa é uma medida que os bancos digitais adotam. Porém, os bancos físicos também adotam essa medida, e isso porque é algo que consta no contrato de ambas as instituições financeiras, sejam elas digitais ou físicas.

Por que bloqueiam sua conta?

E você deve estar se perguntando: mas por que eles fazem isso, José? Basicamente, pessoal, eles fazem isso por suspeita de fraude, justamente por você estar fazendo uma movimentação que o seu perfil, até então, não fazia, e de uma hora para outra você mudou a sua forma de utilizar essa conta. Ou seja, se você tinha um padrão de consumo ou de renda declarada para esse próprio banco de um valor X, exemplo: R$ 10.000, R$ 5.000, R$ 3.000, seja lá quanto for e, do nada, esse valor duplica ou triplica, simplesmente o banco passa a desconfiar de você.

A desconfiança do banco.

Por que o seu movimento aumentou tanto? Entenda: por mais que o seu dinheiro seja legítimo, o banco meio que bloqueia esse montante que você está movimentando no intuito de querer que você explique qual é a real origem desse dinheiro. E eu tenho que destacar aqui para você que não existe um único banco que faz isso. Na real, você pode passar por essa situação em todas as instituições financeiras.

É comum, após esse bloqueio, a instituição financeira dar um prazo de alguns dias para que o bloqueio seja desfeito. Nesse meio tempo, é claro que ela pode pedir a você algumas informações complementares sobre a origem do dinheiro que está sendo movimentado na conta que acabou de ser bloqueada. Por esse motivo, eu sempre recomendo aqui no canal que, se você está passando por essa situação de conta bloqueada, seja em banco digital, banco físico, conta pagamento, fintech, seja lá o que for, entre em contato com a instituição financeira e tente descobrir o que está acontecendo no seu caso. E pergunte o que você pode fazer para agilizar o desbloqueio da sua conta, pois quase sempre a instituição financeira espera de você informações complementares, quase sempre a respeito da origem do dinheiro que ela acabou de reter.

A vigilância dos bancos.

Os bancos, pessoal, ficam de olho em tudo que você faz: no cartão de crédito, na sua conta-corrente e, agora, principalmente, porque eles vão ter que informar todas as suas informações para a Receita Federal. Agora você conta com uma dupla camada de fiscalização nos seus passos, tanto no que você faz, que vai ser entregue para a Receita Federal, como nas coisas que você já fazia, que o banco pode decidir por ficar bloqueando para saber a origem de um determinado valor dessa sua movimentação, e por aí vai. 

Essa parte do bloqueio de saldo em conta, entenda, não tem nada a ver com esse novo mecanismo, com essas novas regras do Pix. Isso aí já é algo que já vinha de décadas, de anos atrás, em que os bancos sempre operaram dessa forma. Eles podem fazer esses bloqueios a qualquer momento, levando em consideração o tipo de movimentação que você tenha.

Aviso: 

É fundamental ressaltar que todo o conteúdo discutido neste espaço é exclusivamente para fins informativos e didáticos. Não se trata de transações comerciais envolvendo a compra ou venda de contas, cartões ou serviços bancários, bem como outros tipos de atividades ilícitas. Desta forma, enfatizamos que todo o material compartilhado tem o propósito de informar e auxiliar nossos leitores, jamais encorajando ou promovendo comportamentos ilegais.

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